问题：我们的一位朋友的先生最近因病去世，家中一下失去了主心骨。太太觉得一切都没有头绪，周围的朋友都在帮着出主意，但是都不是专业人士，而且意见常常相左。基本情况是，逝者在一家非盈利公司工作了20多年，近期因病离开该公司（属于主动离职一类）。他们有房产，还有一些投资，房产在两夫妇名下。特烦贵报请相关专业人士回答一下，这个太太需要在未来的一段时间里，如何处理有关财务方面的事宜。谢谢！ Jackson， TN骆先生
回答：谢谢你对我们的信任，也谢谢你在电话中将有关信息告诉我们。我的意见是，这位太太需要找一位专业人士（律师或会计师）。我们查了一下，目前他们在田纳西州的不动产（房地产）都是在他们夫妇两人的名下，这个财产可以转到太太的名下。但是太太对于任何有银行贷款的房屋是有Liability的，即她需要继续付还贷款。至于她是否可以将地产转给成年子女，那还是需要和专业人士面谈，完全有可能她有遗产税的问题。
至于先生的退休计划（401K或403B），可以转出和太太的账户合并，或者将太太的名字加上。你们在电话中提出可否将钱全部取出？可以，但是这些税前的金钱，将在年末面临着所得税的问题，比例可能高达20%以上。还可能有其他一些费用，最好将投资公司的最新的Statement送给专业人士审查，专家的意见可以为你省去上千的费用。
还有一个是Social Security，也是可以和联邦政府讨论的。至于在公司里可能有的其他Benefit，需要和公司里的Human Resource（人事部门）去了解。如果他有人寿保险，还需要和保险公司联系。
处理这些事情是需要专家的，通常的专家费用在$1000-3000上下，虽然花一点钱，但是给你的建议以及为你省去的金钱可能是大量的。请转告你的朋友节哀！
方谦
田納西新聞(www.tncnnews.com), 2007-2012. All Rights Reserved.
稿件投递：tncnnews@yahoo.com，地址：2720 Nolensville Pike, Ste 222, Nashville, TN 37211，电话：(615)977-8582.